Deducciones fiscales que debes conocer
Presentar impuestos en Estados Unidos puede ser un proceso complejo, especialmente si no estás familiarizado con las deducciones disponibles, ¡aquí te ayudamos!. A continuación, te dejamos una guía para conocer los gastos deducibles de impuestos para individuos y para negocios, basada en información oficial del IRS.
Deducciones para Personas Físicas
Como contribuyente individual, puedes optar por la deducción estándar o detallar tus deducciones si estas superan el monto estándar. Para el año fiscal 2024, las deducciones estándar son las siguientes:
$14,600 para solteros o casados que presentan por separado
$29,200 para parejas casadas que presentan conjuntamente
$21,900 para jefes de familia
Si decides detallar tus deducciones, puedes incluir:
Intereses hipotecarios
Donaciones caritativas a organizaciones reconocidas por el IRS.
Gastos médicos y dentales que excedan el 7.5% de tu ingreso bruto ajustado.
Impuestos estatales y locales sobre ingresos, ventas o propiedad (limitados a $10,000).
Pérdidas por desastres y robos
Además, independientemente de si detallas o no, puedes deducir:
Contribuciones a cuentas IRA
Intereses sobre préstamos estudiantiles
Gastos de educación relacionados con el trabajo
Uso comercial de tu hogar o vehículo
Deducciones y Créditos para Negocios
Las empresas, ya sean grandes corporaciones o pequeños emprendimientos, tienen acceso a diversas deducciones y créditos fiscales:
Deducciones Comunes:
Gastos operativos ordinarios y necesarios, como publicidad, suministros y servicios públicos
Salarios y beneficios pagados a empleados
Gastos de viaje y comidas relacionados con el negocio
Uso comercial del hogar, si se utiliza una parte exclusiva para actividades empresariales
Intereses de préstamos comerciales
Impuestos estatales y locales directamente relacionados con el negocio
Créditos Fiscales Disponibles:
Crédito por oportunidad de trabajo (WOTC): por contratar a personas de ciertos grupos que enfrentan barreras al empleo
Créditos por vehículos limpios: al adquirir vehículos eléctricos o de pila de combustible
Crédito por investigación y desarrollo: para empresas que invierten en innovación
Crédito por cuidado de menores proporcionado por el empleador
Crédito para constructores de viviendas con eficiencia energética
Gastos No Deducibles
Es crucial evitar reclamar deducciones por gastos que el IRS no permite, ya que esto puede resultar en auditorías o sanciones. Algunos de estos gastos incluyen:
Impuestos federales sobre el ingreso
Multas y penalidades pagadas a agencias gubernamentales
Gastos personales, de manutención o familiares
Gastos de entretenimiento
Donaciones políticas
Cuotas de afiliación a clubes sociales o deportivos
¿Por qué contratar a un contador puede hacerte ahorrar más?
Entender y aplicar correctamente las deducciones y créditos fiscales puede marcar una gran diferencia en tu carga tributaria. Sin embargo, las leyes fiscales son complejas y están en constante cambio, entender sus obligaciones fiscales, maximizar sus deducciones y ahorrar dinero legalmente beneficiará tus finanzas y contabilidad. En ESG Accounting te ayudamos a estar al día con documentos que podrías necesitar como residente (W-2, 1099, Schedule C, etc.).
Contar con apoyo profesional te asegura:
Cumplimiento con las regulaciones del IRS
Maximización de deducciones y créditos
Reducción del riesgo de auditorías
Ahorro de tiempo y recursos
En ESG Accounting, ofrecemos servicios de contabilidad personalizados para individuos y negocios. Nuestro equipo está comprometido en ayudarte a navegar el sistema fiscal estadounidense de manera eficiente y segura. Hablamos español, sabemos cómo ayudarte según tu estatus migratorio, nos aseguramos de que todo esté en orden con el IRS y ¡puedes consultarnos sin compromiso!
¡Estamos para apoyarte!